분산투자

가상 계좌에 손실을 적용해 현재 비중을 다시 계산하고, 사전 기준에 따라 같은 총액 재배분과 추가 납입의 조정 금액을 비교한다.

두 자산의 평균 대비 움직임이 겹치거나 상쇄되는 원리를 설명하고, 같은 비중·개별 변동성에서 상관계수만 바꿔 계좌 변동성이 줄어드는 이유를 확인한다.

ETF 내부 기업을 직접 보유와 합산하고, 상품 간 중복률과 계좌의 실제 기업·업종 비중을 구분하는 방법.